Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Papierformular, sondern ein täglicher Prozess. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.
Unsere AML-Richtlinie
Commitment unter MGA-Lizenz
BaxterBet Casino betreibt diese Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2025 der Malta Gaming Authority. Damit unterstellen wir uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Compliance-Team setzt diese Vorgaben in täglichen Kontrollen um, nicht erst bei auffälligen Einzelfällen.
Wir verfolgen drei Ziele: verhindern, dass unsere Plattform zur Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung missbraucht wird, Minderjährige und gesperrte Personen vom Spiel auszuschliessen und die Herkunft der Gelder unserer Spieler nachvollziehbar zu dokumentieren. Diese Pflichten wiegen für uns schwerer als schnelle Auszahlungen.
- Vollständige Einhaltung der MGA-AML/Vorschriften und der FATF-Empfehlungen
- Benennung eines Money Laundering Reporting Officer (MLRO)
- Regelmässige Schulungen aller Mitarbeiter und unabhängige Audits
- Meldung verdächtiger Transaktionen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU)
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter und Identität anhand Ihrer Angaben sowie öffentlicher Register. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens jedoch bei kumulierten Einzahlungen von CHF 2'000. In begründeten Fällen können wir die Verifizierung auch früher verlangen.
- Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
- Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als 3 Monate
- Zahlungsmittelnachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug des E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Krypto
| Prüfungsstufe | Auslöser | Bearbeitungszeit |
|---|---|---|
| Registrierungsprüfung | Kontoeröffnung | sofort, automatisiert |
| Vollständiges KYC | erste Auszahlung oder CHF 2'000 Einzahlungssumme | bis 24 Stunden |
| Erweiterte Prüfung | hohe Beträge oder Auffälligkeiten | bis 5 Werktage |
So läuft die Verifizierung ab
Vier Schritte bis zur Freigabe
Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Nach Abschluss der Prüfung teilen wir Ihnen das Ergebnis in jedem Fall mit, auch bei einer Ablehnung samt Begründung und Möglichkeit zur Nachreichung.
- 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung im Profil
- 2. Wählen Sie die Dokumentenart und fotografieren Sie das Dokument gut lesbar, ohne Bearbeitung oder Zuschnitt
- 3. Laden Sie die Dateien hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
- 4. Unser Team prüft innerhalb von 24 Stunden und teilt Ihnen das Ergebnis mit
Herkunft Ihrer Mittel
Wann wir nachfragen
Bei Einzahlungen ab CHF 10'000 innerhalb von 30 Tagen oder bei Zahlungsströmen, die zu Ihrem Profil nicht passen, können wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA auferlegt.
Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Vermögensauszüge, Nachweise aus Immobiliengeschäften, Erbschaften oder Unternehmensbeteiligungen. Wir beurteilen jede Situation einzeln und behandeln Ihre Angaben vertraulich.
Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen
Limits und die Same-Method-Regel
Jede Transaktion läuft durch unser Monitoringsystem, das Muster, Beträge und Frequenzen automatisch mit Ihrem Spielerprofil abgleicht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung; bei Differenzbeträgen zwischen Ein- und Auszahlung etwa durch Bonusgewinne zahlen wir den Überschuss per Banküberweisung aus.
Die Mindesteinzahlung beträgt CHF 20, die Mindestauszahlung CHF 25. Pro Tag zahlen wir maximal CHF 5'000 aus, pro Monat CHF 20'000. Gebühren erheben wir keine.
| Zahlungsmittel | Auszahlungsdauer |
|---|---|
| Krypto (BTC, ETH, LTC, USDT, DOGE) | 0 bis 24 Stunden |
| E-Wallets (Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton) | 1 bis 3 Tage |
| Karten und Banküberweisung | 3 bis 5 Tage |
Wenn Verifizierung oder Dokumente fehlen
Konsequenzen bei fehlender Mitwirkung
Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben; die Auszahlung bleibt so lange zurückgestellt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Kommen Sie unserer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, sperren wir das Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spielaktivitäten. Bestehen begründete Zweifel an der Identität oder der Dokumentenechtheit, können wir das Konto ganz schliessen, Guthaben bis zur Klärung einbehalten und die Meldung an die zuständige Behörde prüfen.
Gefälschte oder auf eine andere Person lautende Dokumente führen zur sofortigen Kontoschliessung und Einbehalt des Guthabens. Dagegen können Sie unschrifftlich bei unserem Support Widerruf einlegen.
Aufbewahrung Ihrer Dokumente
Fünf Jahre nach Kontoschliessung
Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten gemäss maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen wir sie sicher, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht. Grund der Frist ist die Pflicht, Behörden auf Verlangen Nachweise liefern zu können.
Häufige Fragen zu BaxterBet
Warum werde ich verifiziert, obwohl ich schon eingezahlt habe?
Die vollständige Prüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Einzahlungen von CHF 2'000. Einzahlungen ohne abgeschlossenes KYC sind kurzfristig möglich, die Auszahlung aber nicht.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel bis 24 Stunden nach dem Upload. Bei erweiterten Prüfungen, etwa bei der Mittelherkunft, kann es bis zu 5 Werktage dauern.
Muss ich Bitcoin-Auszahlungen verifizieren lassen?
Ja. Auch bei Kryptowährungen gilt die vollständige Verifizierung inklusive Zahlungsmittelnachweis; Sie bestätigen die Wallet-Adresse mit einem Screenshot oder signierten Nachweis.
Kann ich mit einem anderen Mittel auszahlen, als ich eingezahlt habe?
Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus; Differenzbeträge gegenüber den Einzahlungen überweisen wir per Banküberweisung.
Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?
Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach sicher, sofern keine gesetzliche Pflicht mehr besteht.